股权融资计划书需要包含哪些内容
融资是一个企业的资金筹集的行为与过程,也就是说公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况,以及公司未来经营发展的需要,通过科学的预测和决策,采用一定的方式,从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金,组织资金的供应,以保证公司正常生产需要,经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则,通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲,企业筹集资金无非有三大目的:企业要扩张、企业要还债以及混合动机(扩张与还债混合在一起的动机)。
所谓股权融资,指的则是企业通过出让其所有权(股权)的方式来获取资金。区别于传统的贷款融资的方式,股权融资不存在所谓的本金和利息,项目方也无需到期还款,但拥有一个好的、有吸引力的项目对于股权融资的过程尤为重要。而投资人了解项目的方式,一般第一步都是通过股权融资计划书。
一般来说,一份完整的股权融资计划书一般需要包括:
(1)概要。概要是整个计划书的第一部分,一般要包含的内容有:企业名称和性质;主要产品和业务范围;管理团队简介;申请融资的金额和形式、股权比例和价格;资金需求的时机和使用方式;投资者的投资回报;企业的资本结构;市场概貌;经营模式阐述以及其他根据实际情况需要加入计划书的重点摘要。
(2)企业介绍。企业介绍需要阐述企业的历史发展、市场竞争策略、发展战略等,以全面介绍企业的概况。
(3)管理团队。风险投资商对企业的管理团队是非常重视的,因此,企业应该详细介绍团队成员的职业背景、经营理念、创业精神、权责分工以及选择创业的诱因等。
(4)技术和产品(服务)。一定程度上,风险投资商投资于高科技企业从而获得高额回报,就是看重其产品技术的巨大发展性。
(5)市场和行业。市场和行业部分要详细分析市场现状与发展趋势、目标市场细分、竞争状况及市场策略。
(6)营销策略。营销策略部分即阐述企业的经营模式。
(7)生产制造计划。生产制造计划具体包括企业的建厂计划。
(8)财务分析。财务分析要包括过去(3~5年内)和现在的财务分析、未来的财务分析以及投资计划分析。
(9)风险评估。风险评估内容既是创业者风险意识的体现,也是风险投资商对投资企业的风:险评估的依据。
(10)综述与附件。综述与附件部分是对整个计划书的总结,在此应对本计划书中的重点内容进行强调并突出优势;同时,附上能够证明计划书中重要事件真实性的说明材料。
其中,管理团队、技术和产品、营销策略、生产制造计划、财务几个部分,是投资人尤其关注的,需要重点阐述。另外,股权融资计划书还应做到简明扼要,重点突出,篇幅不宜过长,文件不宜过大,旨在给投资人留下深刻的印象,而非仅仅是项目内容的堆砌。
